Correspondente de Instituição Financeira (CNAE 66.19‑3‑02)

Atuamos na intermediação de serviços e operações financeiras em parceria com instituições autorizadas, prestando atendimento, formalização de propostas, cobrança e serviços operacionais que ampliam o alcance dos produtos financeiros ao cliente final.

O que é um Correspondente de Instituição Financeira?

O correspondente atua em nome de uma instituição financeira para executar tarefas como pré-cadastro, coleta de documentação, análise básica, formalização de contratos e atendimento ao cliente, sempre sob normas e contratos estabelecidos com a instituição financeira contratante.

Serviços prestados

Recebimento e conferência de documentos para abertura de crédito.
Preenchimento e formalização de propostas de crédito e financiamento.
Emissão e recebimento de boletos e cobranças autorizadas.
Atendimento presencial e remoto ao cliente para esclarecimentos e suporte operacional.
Encaminhamento de propostas e documentação para análise pela instituição financeira.
Gestão de agendamentos, coleta de assinaturas e formalização contratual.

Como atuamos (processo)

Parceria e contrato com instituição financeira: definimos responsabilidades, limites e requisitos de conformidade.
Treinamento e estruturação: equipes treinadas para coleta de dados, checagem e atendimento.
Triagem e formalização: conferimos documentos, registramos a proposta e enviamos ao banco.
Follow-up e suporte: acompanhamos o andamento e comunicamos o cliente até a finalização.

Conformidade e segurança

Operamos seguindo normas de segurança, políticas de privacidade e procedimentos para prevenção à fraude e lavagem de dinheiro (PLD/AML). Mantemos registros e trilhas de auditoria para garantir rastreabilidade das operações.

Benefícios para instituições parceiras

Ampliação de capilaridade sem necessidade de agência física própria.
Redução de custos operacionais com terceirização de atendimento.
Melhor experiência ao cliente com atendimento local e dedicado.

Público atendido

Consumidores finais, micro e pequenas empresas que buscam crédito, financiamento, cobranças ou serviços de pagamento e que necessitam de atendimento próximo e ágil.

Requisitos para parceria

Contrato formal com instituição financeira (definindo responsabilidades).
Estrutura física e tecnológica mínima (ponto de atendimento, meio de comunicação seguro).
Políticas internas de compliance e identificação do cliente (KYC).
Treinamento periódico da equipe e monitoramento de qualidade.

Documentos e informações que coletamos

Documentos de identificação (CPF/CNPJ, RG)
Comprovantes de endereço
Comprovantes de renda ou capacidade de pagamento
Documentação adicional conforme política da instituição financeira

Todos os documentos são tratados com confidencialidade e sigilo, e compartilhados com a instituição financeira apenas quando autorizado e necessário para análise.

Contato & Parcerias

Para formalizar parcerias comerciais ou para atendimento ao cliente, entre em contato conosco pelo WhatsApp ou pelo telefone de contato.

WhatsApp comercial: +55 (21) 3003‑0807